Риски цифровизации и новые направления финансового контроля

Аннотация

В статье рассматриваются основные риски использования новых цифровых инструментов в российской имеждународной финансовой системе. Автор обращает особое внимание на динамику использования криптовалюты впреступных схемах: при продаже наркотиков, порнографии, при совершении мошенничества, легализации преступныхдоходов и финансировании терроризма. Отмечается, что пока не будут разработаны национальные и международныемеры защиты от негативных тенденций, черный рынок оборота криптовалют и связанных с ним преступлений будет только расти. На основе проведенного криминологического анализа выделены основные направления деятельности по легализации новых финансовых инструментов и установлению финансового контроля за их оборотом, обращено внимание нанеобходимость корректировки системы финансового контроля ввиду активного развития искусственного интеллекта.Особого внимания заслуживает авторский подход к оценке рисков удаленной идентификации и использования искусственного интеллекта для подготовки финансовых заключений. Сделан вывод об отставании государственного правовогорегулирования от темпов развития цифрового пространства и о необходимости детальной проработки всех вопросов,связанных с цифровизацией.