Финансовый мониторинг как элемент государственного контроля

Аннотация

Автор рассматривает современные проблемы установления международного контроля над финансовыми потоками с целью предотвращения криминального оборота денег, противодействия легализации преступных доходов, сокрытия их от налоговых органов стран получения. Раскрыта роль международных организаций в усилении борьбы с отмыванием денег. Показано, что центральным механизмом антиотмывочных систем являются меры первичного финансового мониторинга, применяемые финансовыми и нефинансовыми организациями, выступающими посредниками при совершении операций с деньгами, ценными бумагами и иным высоколиквидным имуществом: недвижимостью, драгоценными металлами и камнями и изделиями из них и др. Автор подчеркивает: именно банки, участники рынка ценных бумаг, страховые, микрофинансовые и лизинговые организации, организации почтовой связи как провайдеры денежных переводов, ломбарды, игорные заведения и операторы на рынке драгоценных металлов и камней должны тщательно изучать своих клиентов и их бенефициарных собственников, чтобы оценить риск совершения ими операций в целях легализации или финансирования терроризма и своевременно информировать финансовую разведку о подозрительных операциях или операциях, превышающих пороговые значения. Делается вывод о том, что механизмы ФАТФ доказали свою эффективность и их используют и другие международные организации. Группа превратилась во влиятельную силу, способную оказывать давление на страны для повышения прозрачности финансовых систем.