Статьи

Анализ уровня цифровой трансформации китайской банковской отрасли посредством индекса цифровизации банков

Дата поступления: 06.12.2023 Дата публикации: 15.11.2023

EDN: EJZORP DOI: 10.22394/2070-8378-2023-25-6-95-109

Полный текст:

Аннотация

Рынок цифровых банковских услуг в Китае активно развивается. В то же время достижения китайских банков в области цифровой трансформации неоднородны, что препятствует всесторонней оценке уровня их конкурентоспособности. В связи с этим возникает потребность в создании объективного инструмента подобного оценивания. В настоящей статье автор предлагает использовать разработанный им индекс цифровизации банков (Bank Digitalization Index, BDI), который позволил бы исследователям проанализировать эффективность деятельности коммерческих банков в зависимости от степени их цифровизации. Индекс рассчитывался на основе данных годовой отчетности десяти крупных листингованных коммерческих банков КНР за 2022 год. В качестве более подробных примеров использовались стратегии цифровизации трех банков, имеющих разные характеристики, а именно: Bank of China, Bank of Communications и Ping An Bank. Критерии для индекса подбирались в соответствии с опытом предыдущих исследований, а также на основе доступных данных. Большее значение имели относительные критерии. Все критерии были объединены в три блока: корпоративный, исследовательский и блок мобильного банкинга. По результатам оценки, лидерами рейтинга стали Ping An Bank, China Merchants Bank и Industrial and Commercial Bank of China. На основании полученных результатов автор делает вывод о том, что стратегии цифровой трансформации китайских банков на данном этапе приобрели схожие черты, в связи с чем группы государственных и частных коммерческих банков в равной степени конкурентоспособны в сфере цифровых и финансовых технологий.

Ключевые слова

Поступила в редакцию: 06.12.2023

Как цитировать

Для цитирования:

Сячин В.Г. Анализ уровня цифровой трансформации китайской банковской отрасли посредством индекса цифровизации банков // Государственная служба. 2023. Т. 25, № 6. С. 95–109. https://doi.org/10.22394/2070-8378-2023-25-6-95-109

For citation:

Syachin V.G. Analyzing the level of digital transformation in the Chinese banking industry through the Bank Digitalization Index // Gosudarstvennaya Sluzhba. 2023. Vol. 25, no. 6. P. 95–109. https://doi.org/10.22394/2070-8378-2023-25-6-95-109

Поделиться

Как цитировать

Сячин В.Г. Анализ уровня цифровой трансформации китайской банковской отрасли посредством индекса цифровизации банков // Государственная служба. 2023. Т. 25, № 6. С. 95–109. https://doi.org/10.22394/2070-8378-2023-25-6-95-109

Коды статьи

  • EDN EJZORP
  • Тип статьи (РИНЦ) Научная статья (Научная статья)

Список литературы

  1. Горян Э.В. Национальная концепция развития финтеха: опыт Китайской Народной Республики. Территория новых возможностей. Вестник Владивостокского государственного университета экономики и сервиса. 2022. № 3. С. 129–138.
  2. Abdullaev D.A., Rassolova I.J., Khairullina N.G. The Influence of Digitalization on Chinese Banks: New Financial Technologies in a Plan Economy (Including Shadow Banking and Green Fintech) // Zavyalova E.B., Popkova E.G. (eds) Industry 4.0. Palgrave Macmillan, Cham. 2022. P. 319–332. DOI: 10.1007/978- 3-030-79496-5_29. In English
  3. Chen C., Huang W., Ma Y., Tang Y., Zang Y. Analysis of the Richness of Functions of Mobile Banking Services and Users’ Satisfaction // Advances in Economics, Business and Management Research. Proceedings of the 2021 3rd International Conference on Economic Management and Cultural Industry (ICEMCI 2021). 2021. Vol. 203. P. 2611–2617. DOI: 10.2991/ assehr.k.211209.425. In English
  4. Chen Z., Li H., Wang T., Wu J. How digital transformation affects bank risk: Evidence from listed Chinese banks. Finance Research Letters. 2023. Vol. 58. Part A. 10431. DOI: 10.1016/j. frl.2023.104319. In English
  5. Guliev I.A., Khubaeva A.O., Chernysheva E.A., Kolesova I.V. The influence of digitalization on Chinese banks: new financial technologies in a plan economy // E3S Web Conf. IV International Scientific and Practical Conference “Sustainable Development and Green Growth on the Innovation Management Platform” (SDGG 2021). 2021. Vol. 291. 04001. 6 pages. DOI: 10.1051/ e3sconf/202129104001. In English
  6. Hai H.E., Nguyen N.T.H., Vu N., Nguyen D., Tran L.H.T. Toward Successful Bank-Fintech Partnerships: Perspectives from Service Providers in an Emerging Economy. Asian Social Science. 2021. Vol. 17. No. 6. P. 19–28. DOI: 10.5539/ass.v17n6p19. In English
  7. He Z., Wei W. China’s Financial System and Economy: A Review // Annual Review of Economics. 2023. Vol. 15. No. 1. DOI: 10.3386/w30324. In English
  8. Jeyalakshmi P.R., Lakshmi Rani A.S. The Impact of Digitalization on Employee Performance in Banking Sector. Management Insight. 2020. Vol. 15. No. 1. P. 59–66. DOI: 10.21844/mijia.15.1.8. In English
  9. Liu F. How digital transformation improve manufacturing’s productivity: based on three influencing mechanisms of digital transformation. Finance & Economics. 2020. No. 10. P. 93–107. In English
  10. Qi Y., Cai C. Research on the multiple effects of digitalization on the performance of manufacturing firms and its mechanism. Study & Explor. 2020. Vol. 7. P. 114–125. In English
  11. Santini F., Ladeira W., Sampaio C., Boeira J. The Effects of Sales Promotions on Mobile Banking a Cross-Cultural Study. Journal of Promotion Management. 2020. No. 26. P. 1–22. DOI: 10.108 0/10496491.2019.1699622. In English
  12. Schueffel P. Taming the Beast: A Scientific Definition of Fintech. SSRN Electronic Journal. 2016. No. 4 (4). P. 32–54. DOI: 10.2139/ ssrn.3097312. In English
  13. Shen Y., Huang Y. Introduction to the special issue: Internet finance in China. China Economic Journal. 2016. No. 9 (3). P. 221–224. DOI: 10.1080/17538963.2016.1215058. In English
  14. Shu Z., Tsang S., Zhao T. Digital Transformation of Traditional Chinese Banks. Open Journal of Business and Management. 2020. No. 8. P. 68–77. DOI: 10.4236/ojbm.2020.81005. In English
  15. Siqi Han A. Chinese fintech companies and their “going out” strategies. Journal of Internet and Digital Economics. 2021. Vol. 1 No. 1. P. 47–63. DOI: 10.1108/JIDE-07-2021-0003. In English
  16. Uddin Md H., Sabur M., Nazrul I., Md Hakim A. Does digital transformation matter for operational risk exposure? Technological Forecasting and Social Change. 2023. Vol. 197. 122919. DOI: 10.1016/j.techfore.2023.122919. In English
  17. Versal N., Erastov V., Balytska M., Honchar I. Digitalization Index: Case for Banking System. Statistika Statistics and Economy Journal. 2022. Vol. 102. No. 4. P. 426–442. DOI: 10.54694/ stat.2022.16 In English
  18. Wahyudi S.T., Sari K., Nabella R.S., Zubaidah D.D. Improving Bank Efficiency and Reducing Asymmetric Information through Innovation on Extensible Business Reporting Language // Modeling Economic Growth in Contemporary Indonesia (Entrepreneurship and Global Economic Growth), Emerald Publishing Limited, Leeds. 2022. P. 299–317. DOI: 10.1108/978- 1-80262-431-120221018. In English
  19. Wang F. The Factors Influencing Chinese Youth Acceptance of Mobile Banking Technology. Wenzhou-Kean University, 2021. In English
  20. Wu F., Hu H., Lin H., Ren X. Enterprise digital transformation and capital market performance: empirical evidence from stock liquidity. Journal of Management World. 2021. Vol. 7. No. 236. P. 136–150. In English
  21. Xie X., Wang S. Digital transformation of commercial banks in China: Measurement, progress and impact. China Economic Quarterly International. Vol. 3. Issue 1. 2023. P. 35–45. DOI: 10.1016/j.ceqi.2023.03.002. In English
  22. Xie P., Zou C. Research on Business Models of Internet Finance. Financial Research. 2012. No. 12. P. 11–22. DOI: 10.4236/ jss.2017.511007. In English
  23. Zhao J., Li X., Yu C., Chen S., Lee C. Riding the FinTech innovation wave: FinTech, patents and bank performance. Journal of International Money and Finance. 2022. Vol. 122. DOI: 10.1016/j.jimonfin.2021.102552. In English
  24. Goryan E.V. National concept of FinTech development: the outcomes of the People’s Republic of China. Territoriya novykh vozmozhnostey. Vestnik Vladivostokskogo gosudarstvennogo universiteta ekonomiki i servisa. 2022. No. 3. P. 129–138. In Russian